l Banco de España ha alertado sobre el crecimiento de las llamadas “Cuentas Mula”. Se trata de unas cuentas bancarias creadas con identidades robadas, que los delincuentes utilizan para realizar transferencias y blanquear capital en beneficio de sus actividades. Según explicaron, miles de personas, entre ellas los autónomos, podrían ser titulares de una de estas cuentas sin saberlo.

“Estas cuentas”, aseguraron desde la autoridad bancaria española, “actúan a modo de intermediario para recoger dinero de origen fraudulento y enviarlo a otro destino, generalmente como una pieza más de operaciones de blanqueo de capitales más ambiciosas”.

En ocasiones, son los propios delincuentes quienes abren estas cuentas a nombre de otras personas con datos robados mediante las técnicas que más están afectando a los negocios en los últimos meses, como el smishing, el phishing y otras técnicas de ingeniería social. “Los delincuentes contratan y operan las cuentas para sus fines ilícitos sin que las personas que aparecen como titulares sean conscientes ni del robo de sus datos ni de su apertura y operativa”, explicaron.

Recomendaciones del Banco de España para evitar ser víctima de una Cuenta Mula

Ante este incremento de las estafas, desde el Banco de España dieron a los autónomos una serie de recomendaciones para evitar figurar como titular de una Cuenta Mula, algo que podría tener consecuencias penales. Son las siguientes:

• No entregar a otras personas los datos y las claves para operar una cuenta abierta al nombre del autónomo. “Con seguridad, la cuenta se utilizará para fines delictivos y podría ser el responsable cuando las autoridades investiguen y persigan esos delitos.”
• Nunca realizar operaciones en la cuenta siguiendo las instrucciones de personas desconocidas. “Estarás cometiendo un delito y serás responsable.”
• No entregar los datos personales a otros a cambio de un precio. Se utilizarán para cometer delitos y estafar a otras personas. “El beneficio obtenido nunca compensará las responsabilidades a las que se tendrán que hacer frente en el futuro.”
• Ser muy cuidadoso cuando se tengan que dar datos personales a otras personas. “Evita dar información personal (nombre, identificación, domicilio, etc.) o el número de cuenta a desconocidos en redes sociales u otros medios públicos. Si has facilitado los datos y después adviertes que has podido ser engañado, denuncia el caso a las autoridades”, explicaron desde el Banco de España.
• No pinchar en enlaces contenidos en el correo electrónico, SMS o mensajería que se hacen pasar por el banco. “Las entidades nunca piden datos personales o bancarios a través de esas vías. En caso de duda, ponte en contacto con tu entidad.”
• Avisar a las autoridades si se tiene conocimiento de una cuenta que no se haya contratado. Podría ser que alguien haya robado los datos y esté suplantando al autónomo.

 

 

 

Fuente:

https://www.autonomosyemprendedor.es/articulo/actualidad/cuentas-mula-banco-espana-alerta-estafa-que-puede-tener-autonomos-como-victimas/20240614073334036893.html